Calificación de fondos de inversion

Como sucede con otros productos financieros, la CONDUSEF amplía el segmento de servicios que analiza con su calificador de productos financieros. En esta oportunidad, evalúa a Bancos y Casas de Bolsa respecto de los documentos que utilizan para ofrecer fondos de inversión.

Los elementos considerados en la calificación fueron: Contrato, Estado de Cuenta y Página Web

Entre las observaciones más recurrentes estuvieron:

Contrato:

  • No tiene datos de la Unidad Especializada para la atención de quejas.
  • La tipografía utilizada en el documento es menor a 8 puntos.

Estado de Cuenta:

  • Las comisiones cobradas no son claras en cuanto al concepto.
  • La tipografía utilizada en el documento es menor a 8 puntos.

Página Web:

  • No se tienen datos de la Unidad Especializada para la atención de quejas.
  • Se recomienda incorporar requisitos para la contratación y normatividad aplicable al producto.

Casas de bolsa

Bancos

Recuerde que si le interesa participar en el mercado de los fondos de inversión se puede hacer a través de Bancos; Casas de Bolsa; Sociedades Operadoras y Sociedades Distribuidoras, entre otras instituciones financieras autorizadas por el Gobierno Federal.

Para ello requiere de la firma de un contrato donde se elegirá el fondo de inversión ya sea por a sus necesidades y tolerancia al riesgo ya que entre las alternativas de inversión de bajo riesgo se puede optar por la deuda Gubernamental.

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